Conoce datos acerca de los fondos indexados, su origen, evolución y funcionamiento.
Un fondo indexado es un tipo de fondo de inversión cuyas participaciones se ajustan o siguen un índice de mercado concreto. Es decir, son fondos de gestión pasiva que tratan de duplicar el rendimiento de un índice financiero, ya que compran los valores que componen un índice completo.
Además, pueden ayudar a equilibrar el riesgo en la cartera de un inversor, dado que las oscilaciones del mercado tienden a ser menos volátiles en un índice que en las acciones individuales.
Los fondos indexados también suponen una forma excelente de simplificar la inversión y reducir los costes. ¿Por qué? Son muy fáciles de entender, lo que implica que el coste de las comisiones y la gestión de la cuenta son menores. Simplemente, siguen la evolución financiera del índice al que están vinculados.
¿Qué es un índice?
Un índice mide la evolución del precio y el rendimiento de un gran grupo de activos de tipo similar, como acciones, bonos o divisas, entre otros. Por lo tanto, al reunir los precios de una amplia gama de activos es posible seguir fácilmente el rendimiento del mercado como grupo.
Por ejemplo, el S&P 500 es un índice bursátil que consolida los precios de las acciones de 500 de las mayores empresas estadounidenses que cotizan en bolsa. Los valores individuales pueden subir y bajar, pero los índices tienden a subir con el tiempo.
¿Como se originaron los fondos indexados?
El primer fondo indexado se lanzó en 1971, unos 5 años antes de que Bogle y Vanguard lo llevaran a las masas.
¿Su creador real? John “Mac” McQuown, un enamorado de la tecnología que, ahora, ha sido capaz de impulsar una tendencia que hace años parecía casi de ciencia ficción, segun Bloomberg.
El hito es mayúsculo. El fondo de McQuown, que trabajó codo con codo con el director de Wells Fargo y una docena de académicos (muchos de los cuales ahora tienen premios Nobel) para desarrollar el primer vehículo indexado del planeta.
Es el personaje a la sombra de una revolución tecnológica en el ámbito de las inversiones. De ahí, al interés en conocerle mejor.
Hace 5 décadas, McQuown, un exgranjero testarudo de Illinois, dirigió un equipo de brillantes iconoclastas en Wells Fargo, para idear formas de utilizar las nuevas computadoras en las finanzas. Entre otras cosas, ayudó a crear la unidad de Ciencias de la Gestión para la calificación crediticia de Fico y Mastercard. Pero su mayor logro de todos fue el fondo indexado.
En un momento, McQuown tenía a 6 futuros premios Nobel de economía en nómina, recuerda la agencia estadounidense. El primer producto se creó en julio de 1971, con 6 millones de activos bajo gestión pertenecientes al plan de pensiones de Samsonite.
Poco después, otros 2 financieros poco ortodoxos, Rex Sinquefield, del American National Bank of Chicago, y Dean LeBaron, de Batterymarch, lanzaron los primeros fondos indexados del S&P 500.
Fueron los comienzos de lo que se ha erigido en una gran revolución en el mundo financiero.
¿Cómo funcionan los fondos indexados?
Al igual que todos los fondos de inversión, cuando compras acciones de un fondo indexado estás juntando tu dinero con el de otros inversores. En un fondo indexado el fondo común se utiliza para comprar una cartera de activos capaz de duplicar el rendimiento de un índice objetivo.
Esta estrategia requiere menos recursos de gestión y menos operaciones, lo que convierte a los fondos indexados en una de las formas más sencillas de comenzar a invertir y de hacer crecer el dinero a largo plazo, a bajo coste y sin necesidad de intervención. Además, los dividendos, los intereses y las plusvalías se pagan regularmente a los inversores.
En este aspecto un fondo indexado sigue un índice de referencia concreto y, por lo tanto, sufrirá menos riesgos.
las posibilidades de rentabilidad estable y la inversión de menos recursos para el mantenimiento del patrimonio hacen de los fondos indexados una opción manejable para usuarios con o sin experiencia en el campo financiero.
Fuentes:
https://www.businessinsider.es/quien-esconde-creacion-fondos-indexados-926925
https://www.iep.edu.es/como-funcionan-y-cual-es-el-origen-de-los-fondos-indexados/
